HSBC Australia ukarana za niedociągnięcia w walce z oszustwami

HSBC Bank Australia został zobowiązany przez Federal Court do zapłaty kary w wysokości 35 mln AUD (24,5 mln USD). Decyzja zapadła po przyznaniu przez bank „znaczących niedociągnięć” w sposobie zarządzania ryzykami oszustw dotykającymi klientów.

Po rozprawie w Melbourne sędzia Bennett nakazał bankowi zamieszczenie w internecie, w aplikacji mobilnej oraz w korespondencji kierowanej do poszkodowanych tzw. adverse publicity notices.

W oświadczeniu banku HSBC, cytowanym przez przedstawiciela spółki, wskazano: „Przepraszamy naszych klientów, których dotknęły te zdarzenia. Cieszymy się, że udało nam się osiągnąć porozumienie w celu zakończenia postępowania z ASIC. Porozumienie uwzględnia program rekompensat dla klientów oraz znaczące usprawnienia w zakresie zapobiegania, wykrywania i reagowania na oszustwa i nadużycia”.

W uzasadnieniu orzeczenia sędzia Bennett ocenił naruszenia banku jako „poważne” i stwierdził, że uzgodniona kara mieści się w odpowiednim przedziale.

Sąd ustalił, że choć HSBC wprowadził zabezpieczenia przed oszustwami w części kanałów płatności, nie wdrożył kluczowych kontroli na głównym torze rozliczeń IAT, gdzie dochodziło do większości strat klientów.

Bank przyznał też naruszenia powiązane z ePayments Code, w tym długie opóźnienia w analizie reklamacji zgłaszanych jako oszustwa. Średni czas badania takich skarg wynosił 144 dni.

HSBC zaakceptował również, że jego systemy nie były wystarczające do pomocy klientom w odzyskaniu dostępu do usług bankowych po tym, jak padli ofiarą oszustwa.

Po dochodzeniu ASIC HSBC uruchomił program naprawczy na szeroką skalę. Jak dotąd wypłacono w ramach rekompensat około 21,5 mln AUD, a kolejne płatności mają zostać dokonane przed końcem lipca 2026.

Bank odzyskał także 6,5 mln AUD i przekazał te środki klientom.

Program naprawczy ma służyć przeglądowi sytuacji klientów objętych sprawą oraz wypłacie rekompensat osobom, które nie odpowiadały za straty w rozumieniu ePayments Code, w tym z tytułu utraconych zarobków spowodowanych opóźnionym odzyskaniem dostępu do środków.