Zastanawiam się nad strategią wejścia na rynek: dollar-cost averaging czy jednorazowe zainwestowanie całej kwoty? Gdzie zwykle trzymacie stop-lossy (jeśli w ogóle stosujecie) i czy warto rebalansować portfel, a jeśli tak to jak często? Chętnie usłyszę praktyczne doświadczenia, niekoniecznie taryfę ekspercką.
Ja wolę DCA, bo mniej się denerwuję przy spadkach i łatwiej spać po nocach. Z drugiej strony przy mocnym wzroście traci się część potencjalnego zysku, ale to dla mnie cena za mniejszy stres.
Jestem za jednorazowym wejściem, zwłaszcza jak widzę długoterminowy trend wzrostowy — szybciej jestem na rynku. Stop-lossów nie używam przy inwestycjach długoterminowych, raczej przy krótkich spekulacjach, bo potrafią Cię wyciąć przy chwilowych wahaniach.
Jeśli chodzi o rebalans, to ja trzymam się prostego planu: albo robię to raz do roku, albo przy większym odchyleniu klas aktywów. U mnie działa metoda „calendar or threshold” zamiast ciągłego majstrowania, ale zależy od tego, ile masz klas aktywów i ile czasu chcesz temu poświęcać.
Trzeba też pamiętać o kosztach i podatkach — zbyt częste zmiany mogą je zwiększyć. Dla wielu osób najprostsze podejście (DCA + roczny rebalans) zwyczajnie lepiej pasuje do życia i emocji niż ciągłe optymalizowanie. Jakie masz horyzont i skład portfela? To ułatwi konkretne sugestie.