Przejdź do treści
InwestHubDla inwestora — bez reklam

▸ Budowa portfela

9 artykułów w bibliotece

Uporządkowana ścieżka nauki — przechodź krok po kroku, od podstaw do tematów zaawansowanych. Zaznaczamy, gdzie skończyłeś, żebyś zawsze wiedział, co dalej.

  1. Krok 13 min czytaniaZacznij tutaj

    Alokacja aktywów — najważniejsza decyzja, jaką podejmiesz

    Czym jest alokacja aktywów, dlaczego decyduje o większości wyniku i ryzyka portfela (bardziej niż wybór spółek czy timing) i jak podział między klasy aktywów kształtuje twój profil ryzyka.

    Przeczytaj
  2. Krok 23 min czytania

    Profil ryzyka i horyzont — ile akcji powinno być w twoim portfelu

    Jak ustalić swój podział akcje/obligacje na podstawie horyzontu czasowego, tolerancji ryzyka (emocjonalnej) i zdolności do ryzyka (finansowej) — z prostymi regułami kciuka.

    Przeczytaj
  3. Krok 32 min czytania

    DCA — inwestowanie regularne vs jednorazowe (lump sum)

    DCA (uśrednianie ceny) kontra jednorazowa wpłata (lump sum) — które wygrywa i kiedy wybrać każde z nich.

    Przeczytaj
  4. Krok 43 min czytania

    Portfel 3-funduszowy — najprostszy skuteczny portfel pasywny

    Czym jest portfel 3-funduszowy (akcje globalne + lokalne/EM + obligacje), filozofia Bogleheads, uproszczona wersja dla Polaka i dlaczego prosty portfel zwykle bije skomplikowany.

    Przeczytaj
  5. Krok 57 min czytania

    Portfel 60/40 i jego mutacje — od klasyki do nowoczesności

    60% akcje, 40% obligacje — najsłynniejszy portfel inwestycyjny ostatnich 50 lat. Defaultowy dla większości amerykańskich funduszy emerytalnych, krytykowany po 2022 r. (kiedy oba ramiona spadły), ale wciąż obecny w 80% portfeli detalicznych. Pokazujemy klasyczną wersję, jej mutacje i kiedy ma sens dla polskiego…

    Przeczytaj
  6. Krok 67 min czytania

    All Weather — strategia Raya Dalio

    Ray Dalio — założyciel Bridgewater Associates, największego hedge fundu świata — opracował All Weather Portfolio jako odpowiedź na pytanie: „jak ulokować rodzinny majątek tak, żeby nigdy nie martwić się o portfel". Wersja udostępniona detalistom przez Tony'ego Robbinsa jest rozszerzeniem logiki Permanent Portfolio,…

    Przeczytaj
  7. Krok 76 min czytania

    Permanent Portfolio — Harry Browne i strategia 25/25/25/25

    Harry Browne — amerykański analityk i kandydat na prezydenta z ramienia Libertarian Party — zaproponował w 1981 r. portfel, który miał działać zawsze , niezależnie od fazy cyklu gospodarczego. 25% akcje, 25% długie obligacje, 25% złoto, 25% cash. Brzmi naiwnie, ale historyczne wyniki są zaskakująco dobre. Pokazujemy…

    Przeczytaj
  8. Krok 87 min czytania

    Rebalancing — jak i kiedy przywracać proporcje portfela

    Rebalancing to najmniej spektakularna i najważniejsza część procesu inwestycyjnego po wyborze alokacji. Wymaga 30 minut rocznie, ale potrafi dodać 0,5–1,5% rocznego zwrotu i znacząco zmniejszyć ryzyko portfela. Pokazujemy, jak to robić w

    Przeczytaj
  9. Krok 98 min czytania

    Portfel dla polskiego inwestora — praktyka od 10 tys. do 1 mln zł

    Po 30 artykułach o aktywach, klasach i strategiach — czas na konkrety. Ten artykuł pokazuje trzy poziomy portfela polskiego inwestora detalicznego: start (10–50 tys. zł), mid-career (50–500 tys.) i zaawansowany (500 tys. – 1 mln+). Konkretne tickery, brokerzy, alokacje,

    Przeczytaj